Verificación KYC y firma electrónica segura: indispensables para el Compliance en el sector financiero
16 Mar 2023
Un buen sistema de verificación KYC para hacer un onboarding digital adecuado unido a una plataforma de firma electrónica con todas las garantías legales, resultan ser claves para el cumplimiento del Compliance en el sector financiero. El cumplimiento normativo es esencial en el sector financiero para garantizar la transparencia y la integridad de las operaciones financieras. Y en el camino hacia la digitalización este es uno de los mayores retos de las entidades bancarias. Uno de los aspectos clave de este cumplimiento normativo es la identificación y verificación KYC. Es decir el proceso correspondiente a la validación de la identidad de los clientes conocido como “Know Your Customer". A continuación te contamos la importancia de un buen sistema de verificación KYC y una plataforma de firma electrónica segura para las entidades financieras:
¿Qué es la verificación KYC y por qué es importante?
El KYC (Know Your Customer) es el proceso de identificación y verificación de la identidad cuando se incorpora un nuevo cliente de manera online, es decir durante lo que hoy se conoce como onboarding digital. Este proceso se realiza a través de la recopilación de información personal como nombre completo, dirección, fecha de nacimiento y número de identificación. Y establece preguntas sobre los antecedentes y la situación financiera actual del usuario. La implementación de un sistema de verificación KYC eficaz es importante para prevenir el fraude financiero, el lavado de dinero y otras actividades ilegales. Además, garantiza a los clientes que sus transacciones financieras están seguras y protegidas.Consecuencias de un sistema de Verificación KYC vulnerable
Las empresas financieras que no implementan procesos KYC adecuados pueden enfrentarse a sanciones y multas severas. Veamos algunos casos:- En 2022, los bancos y otras instituciones financieras fueron multados con casi 5.000 millones de dólares por infracciones relacionadas con el blanqueo de capitales, violaciones de sanciones y fallos en sus sistemas de KYC.
- Estados Unidos fue el país más agresivo en la imposición de multas. Acumuló 37.000 millones de dólares solo en multas.
- Las empresas sancionadas tienen que proceder con planes de corrección costosos y agotadores para los equipos de gestión.
¿Por qué es importante contar con una plataforma de firma electrónica segura?
La firma electrónica es el mecanismo que permite operar online con plena validez legal. Las entidades financieras la usan como una forma segura y eficiente de firmar contratos y otros documentos. Una plataforma de firma electrónica segura permite a los clientes firmar documentos de manera electrónica, eliminando la necesidad de imprimir, firmar y escanear documentos físicos. Lo cual se traduce en ahorro de tiempo y costes, y en una mejor experiencia de cliente. Las plataformas de firma electrónica utilizan tecnologías avanzadas de cifrado para garantizar que los documentos estén seguros y protegidos. Adicionalmente, pueden integrarse con otros sistemas empresariales, facilitando la gestión de documentos y la colaboración entre equipos.Herramientas tecnológicas para la verificación KYC y cumplir el Compliance
En SigneBlock apostamos por la confianza del nuevo mundo. Como empresa tecnológica desarrollamos soluciones basadas en Blockchain para la digitalización de los procesos de las entidades bancarias y fintech dando acceso a todas las ventajas que ofrece esta tecnología: un nivel máximo de seguridad, trazabilidad e inmutabilidad. Lo hacemos a través de estas soluciones:URUK: plataforma de firma electrónica con el respaldo de un Prestador de Servicios de Confianza
URUK es la plataforma de firma electrónica con trazabilidad Blockchain. Ayuda a gestionar y agilizar los procesos de firma de documentos y contratos de productos financieros, con la posibilidad de acceder a diferentes tipos de firma y mecanismos de seguridad:- Tipos de firma: Firma Electrónica Avanzada, firma manuscrita, firma biométrica
- Certificado digital en la nube
- Sello de tiempo
- Notificaciones SMS y e-mail
